Мошенники используют курьеров для обмана с криптовалютой

Мошеннические схемы становятся все более изощренными: злоумышленники убеждают жертв снимать наличные деньги и передавать их курьерам, которые затем конвертируют средства в криптовалюту. По словам эксперта в области кибербезопасности, сооснователя майнинг-пула K8X Семена Тютюева, обычные карточные переводы стали слишком рискованными для преступников из-за улучшения банковских систем контроля.

«Согласно данным отраслевого источника, который проанализировал более 40 эпизодов мошенничества, более 80% таких схем уже не предполагают перевод денег на карту дропа. Жертва снимает наличные, передает их курьеру, а тот доставляет средства в обменник для конвертации в криптовалюту. Банковский перевод оставляет цифровой след: известны его сумма, время, получатель и история счета. Подозрительную операцию банк может приостановить еще до того, как злоумышленники получат деньги. Курьер физически разрывает цепочку внутри банковского контура. После конвертации в криптовалюту средства можно раздробить, перевести между несколькими кошельками и обменять на другие монеты. У банковского перевода один маршрут, а здесь возникает множество развилок», — отметил Тютюев.

Эксперт подчеркивает, что уязвимым звеном в этой схеме являются сами курьеры. Их нередко задерживают после первого эпизода по записям с камер и данным систем распознавания лиц. Однако, к моменту задержания, деньги уже могут пройти через обменник, поэтому поимка исполнителя не гарантирует возврат средств, предостерег Тютюев.

Он также добавил, что в 2025 году злоумышленники похитили у клиентов финансовых организаций 29,3 миллиарда рублей, что на 6,4% больше по сравнению с предыдущим годом. При этом банки предотвратили почти вдвое больше мошеннических операций.

Тютюев призывает быть внимательными: просьба снять наличные, передать их постороннему человеку или конвертировать в криптовалюту для «защиты» сбережений всегда свидетельствует о мошенничестве. В такой ситуации лучше прекратить разговор и самостоятельно позвонить в банк по официальному номеру.